Prevenção a Fraudes

Objetivo

Prevenir e detectar fraudes que atinjam a WBR Capital, os seus clientes ou terceiros, e definir como cada ocorrência é registrada, apurada e corrigida, para proteger os recursos e os dados dos clientes e a integridade da atividade.

Fraudes contra clientes

• Engenharia social: contato em nome da WBR pedindo senha, chave da carteira ou código de confirmação. A WBR nunca pede esses dados.
• Falsa central de atendimento: número, site ou perfil que imita a WBR. Os canais oficiais são divulgados neste site.
• Sequestro de conta: acesso indevido por credencial comprometida. Há confirmação em duas etapas, detecção de acesso fora do padrão e bloqueio preventivo.
• Troca do endereço de destino: alguém induz o cliente a informar uma carteira que não é dele. A WBR alerta antes e confere endereço e rede.
• Falsa oportunidade de investimento: uso do nome da WBR para captar dinheiro. A WBR não capta recursos, não promete rendimento e desmente publicamente esse uso.

Fraudes contra a empresa

Desvio de recursos, fraude em pagamento a fornecedor, adulteração de registros, conluio interno e uso indevido de credencial. Cada uma tem um controle principal definido.

Fraudes com uso da empresa

Quando alguém tenta usar os serviços da WBR para praticar um ilícito: operar em nome de outra pessoa, fracionar operações para escapar dos controles, apresentar documentos falsos ou manipular o mercado. Identificada prática espúria de mercado, a WBR informa ao Banco Central o ativo, as instituições e as pessoas envolvidas.

Controles de prevenção

• Segregação de funções: quem executa não aprova nem concilia.
• Alçadas e dupla aprovação: movimentações relevantes exigem uma segunda pessoa.
• Credencial individual e duplo fator em todos os acessos.
• Registros protegidos: trilhas que não podem ser alteradas por quem as gera.
• Conciliação periódica entre extratos, registros e a posição de cada cliente.
• Confirmação por canal independente antes de alterar dados bancários.
• Conhecimento de clientes e contrapartes, com verificação de carteiras em cada operação.
• Limites e bloqueios de operação quando há sinal de risco.

Tratamento de ocorrências

Toda suspeita é registrada e contida, apurada com direito de manifestação de quem está envolvido, decidida com fundamento, comunicada a quem de direito e corrigida, com revisão do controle que falhou. A ausência de prejuízo não dispensa o registro nem a apuração.

Como você pode ajudar

Use apenas os canais oficiais, nunca informe senhas ou códigos e confira o endereço e a rede antes de confirmar qualquer operação. Se receber um contato suspeito, encerre a conversa e avise a WBR pelo e-mail contato@wbrcapital.com.br ou pelo WhatsApp oficial. O passo a passo está no manual Como se proteger de golpes.

Relatos podem ser feitos de forma identificada ou anônima, recebem número de protocolo e não admitem retaliação contra quem relata de boa-fé.