Por que pedimos a comprovação de que a carteira é sua

Uma das primeiras perguntas de quem se cadastra na WBR é por que precisamos confirmar que a carteira de destino é do próprio cliente. A resposta tem duas partes: a regra e a sua segurança.

A regra

As recomendações internacionais contra lavagem de dinheiro pedem que as empresas saibam quem envia e quem recebe em uma transferência de criptoativos. No Brasil, as regras do Banco Central foram na mesma direção: transferências para carteiras de autocustódia exigem a identificação de quem é o dono da carteira e, em alguns casos, de onde vem e para onde vai o ativo.

Como a WBR não guarda criptoativos e entrega tudo direto na sua carteira de autocustódia, essa confirmação faz parte de todas as operações.

A sua segurança

Uma transferência em blockchain não pode ser desfeita. Se o ativo for para o endereço errado, não existe estorno. Confirmar que a carteira é sua é a última barreira contra dois riscos comuns:

• Erro de digitação ou de rede. Um caractere errado ou a rede errada podem fazer o ativo se perder.
• Golpe de troca de carteira. Alguém se passa por atendente ou por conhecido e convence você a informar um endereço que é dele.

Como funciona

1. Você informa o endereço da sua carteira de autocustódia e a rede que ela usa.
2. O atendimento explica como fazer a comprovação no seu caso.
3. A WBR analisa a carteira em uma ferramenta de análise de blockchain, que verifica se ela tem ligação com endereços de alto risco ou sancionados.
4. Com tudo certo, a carteira fica vinculada ao seu cadastro, e os envios passam a ir somente para ela.

E se eu trocar de carteira?

Sem problema. Basta cadastrar a nova carteira e fazer a comprovação de novo antes da próxima operação. Nunca aceite trocar o endereço de destino por um pedido feito por mensagem: a troca é sempre feita por você, pelos canais oficiais.

Fontes: Recomendações do GAFI sobre ativos virtuais; regulamentação do Banco Central sobre ativos virtuais.